CMF lanza consulta pública para exigir cédula de identidad en depósitos en efectivo desde $1 millón

Puntos clave

1. 01Requisito de cédula

   La CMF puso en consulta una norma que exigirá exhibir la cédula de identidad en depósitos en efectivo de $1 millón o más, o su equivalente en moneda extranjera.

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2. 02Entidades fiscalizadas

   Las instrucciones comunes regirán para bancos, cooperativas de ahorro y crédito (CACs) y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias, como Mercado Pago y Prex.

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3. 03Control ampliable

   Las entidades financieras podrán extender el control de identidad a depósitos por montos menores, conforme a sus propias políticas internas.

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4. 04Trazabilidad del efectivo

   La norma busca mejorar la trazabilidad de las operaciones, en especial cuando quien deposita no es titular de la cuenta, y facilitar investigaciones y procesos judiciales.

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5. 05Marco antilavado

   La propuesta responde a la Acción N°60 del Plan 2023-2027 contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con trabajo coordinado de la Mesa Intersectorial (MILAFT).

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6. 06Ajustes normativos

   La medida implica ajustes al Capítulo 20-1 para bancos, al Capítulo CAC-3 para cooperativas y a la Circular N°1 para emisores de tarjetas no bancarias.

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7. 07Consulta de cuatro semanas

   La consulta pública se extenderá por cuatro semanas para recibir observaciones, con antecedentes disponibles en el sitio web de la CMF.

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